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好心帮忙兑外币,不料却被骗!检察官提醒……

2022年06月 13日 11:07 | 来源: 扬州发布

通讯员 寒剑轩 扬州发布记者 林倩雯

近日,邗江区检察院提起公诉的一起诈骗案中,不法分子利用不同账户之间转账兑换外币的“障眼法”实施诈骗,在此过程中,国内的“帮手”还负责提供账户进行“交易”。然而,法网恢恢疏而不漏,“帮手”自以为能够置身事外,却也受到了法律的制裁。

巧遇“兑币”求助

“骗子勿扰”到底扰了谁

2020年12月的一天,正在为出国留学做准备的小李像往常一样,打开了“某大学新生交流群”,群里的大多都是和小李一样即将出国留学的年轻人。

“澳币换人民币,换的私信,骗子勿扰。”一条信息弹了出来,引起了小李的注意。

因为学校正好要交一笔费用,本来小李是打算去银行办理兑换手续,将钱转到他的澳洲账户里的,“如果能够和这位同学进行兑换,同学将钱直接汇入澳洲账户,那我不就不用去银行办啦。”小李想着操作方便,并没有意识到私自兑换外币可能涉嫌违法,便在群里问道,“你换多少?”

很快,小李收到了一条好友提示,小李点开看了一眼,就是刚才微信群里发信息要兑换的人,便通过了申请。

对方表示,自己需要兑换4000澳币的人民币,但是澳币转账到小李的银行账户需要24小时。

因为担心被骗,小李提出,对方先将4000元澳币转到账户上,小李先转一半的人民币给对方,等到24小时收到全款澳币后再转剩下的一半。对方听罢,也欣然同意。

之后,对方发来了将4000元澳币转到小李账户的转账截图,并附了一个支付宝的收款二维码,小李依约定,将9000余元转入该支付宝账户,打算等澳币到账之后再转剩下的钱。

没过一会,对方又发来信息,表示急需再兑换2000元澳币,这一次,他直接转了4000元澳币到小李的账户,表示多余的作为“保证金”,小李可以在收到全款之后退给他2000元,希望小李能够尽快将剩下的9000多元人民币转到他的支付宝账户上。

小李一看,“保证金”都有了,自然也没多想,当即完成了转账。

1万多元转了出去,小李的澳洲账户却迟迟没有动静。对方显得也很着急,第二天的时候,还主动问了几遍小李到账了没有,得知没有到账,宽慰小李说,“可能有延迟,等明天凌晨的时候再看看,肯定到账了。”

然而,等了两天还没有到账,小李再联系对方时,对方也不再回复消息了,小李这才意识到不对劲,赶紧报警求助。

“代购”掉马甲

国内“帮手”落网

警方通过支付宝账户找到了账户的所有人小赵,但是小赵对于诈骗一事却矢口否认,“账户是我的,但是我肯定没有骗人,我知道是谁。”

原来,当天下午,和小李聊天的人并不是小赵,而是远在澳大利亚的小马。据小赵了解,小马此前在澳大利亚做“代购”,有时,会让小赵帮忙在国内收钱或者发货,一般,小马会给小赵一些“好处费”。

在小李找来的前几天,小马也是找小赵收了一笔钱,结果第二天就有人通过支付宝信息找来,让小赵还钱。小赵懵了,赶紧问问小马是怎么一回事。

小马也没保留,直接告诉小赵这是他骗的钱,“国内不允许私下兑换外币的,你不要理就行了,我反正不打算还钱。”小赵按照小马说的,将对方“拉黑”,也不再理会,过了没几天,也没什么动静,他心也就踏实了。

几天后,小马再次找到小赵,让他接收两笔钱。没多久,小李转来的1万多元就进入了小赵的支付宝账户,小赵自己留下了几百元作为“好处费”, 根据小马的提示,其余的钱又转到了他人的账户。

虽然知道自己的支付宝账户被小马用来诈骗,但是小赵想着,自己并没有直接骗别人,只是从中赚点“好处费”而已,他当然也没想到,自己的行为已经触犯了法律。

当“工具人”也是犯罪

因诈骗被判刑

小赵涉嫌诈骗一案被移送至邗江区人民检察院提起公诉,经法院审理后认为,被告人小赵明知他人实施诈骗,为其提供账户接收资金,其行为已构成诈骗罪,且属共同犯罪。综合其它情节,对小赵判处有期徒刑9个月,缓刑1年,并处罚金人民币5000元。

在本案中,虽然小赵没有直接联系被害人进行诈骗,但是检察官表示,小赵与小马已经形成了默契的分工合作,诈骗行为关联性强。“其在知晓小马的诈骗行为后,由小马负责寻找被害人并制作虚假转账截图,使被害人陷入认识错误,再由小赵提供收款码给小马实施收钱转账等关键环节,环环相扣、配合默契。小赵提供收款码、拉黑被害人行为与被害人财产损失结果之间具有刑法上的因果关系,系诈骗共犯。”

检察官也提醒广大市民,不要轻信陌生人进行网络转账,更不要相信他人、图方便私自兑换外币,“私自兑换外币很有可能上当受骗不说,该行为还可能触犯法律,涉嫌非法经营,到头来得不偿失。”

(文中人物均为化名)


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